MiFID II: Auswirkungen auf die Anlageberatung

Die MiFID-II-Richtlinie hat die Rahmenbedingungen für die Anlageberatung grundlegend verändert. Transparenz und Anlegerschutz stehen im Mittelpunkt der Regulierung.

Die Anforderungen an die Geeignetheitsprüfung wurden verschärft. Berater müssen die Kenntnisse, Erfahrungen, finanzielle Situation und Anlageziele ihrer Kunden gründlich erfassen.

Die Offenlegungspflichten für Kosten und Gebühren wurden erheblich ausgeweitet. Kunden müssen vollständige Transparenz über alle anfallenden Kosten erhalten.

Research-Unbundling hat die Vergütungsmodelle für Finanzanalysen verändert. Die separate Abrechnung von Research-Dienstleistungen erhöht die Kostentransparenz.

Die Produktgovernance-Anforderungen stellen sicher, dass Finanzprodukte für die vorgesehene Zielgruppe geeignet sind. Hersteller und Vertreiber tragen gemeinsame Verantwortung.

Wealthguard Asset Management AG hat alle MiFID-II-Anforderungen vollständig implementiert und bietet Kunden höchste Transparenz und Anlegerschutz.